Cómo prevenir el fraude y los pedidos falsos: Guía para una tienda WooCommerce

¿Te has planteado alguna vez el verdadero impacto del fraude en tu tienda WooCommerce?

En 2022, el sector del comercio electrónico se enfrentará a más de 1.000 millones de euros. $40.000 millones en pérdidas por fraude en línea. Esto pone de relieve una dura realidad: ningún minorista en línea es inmune a la amenaza de actividades engañosas.

Las transacciones fraudulentas pueden provocar importantes pérdidas económicas, pero el daño no acaba ahí. La reputación de tu tienda WooCwommerce, construida con esfuerzo a lo largo del tiempo, puede sufrir un duro golpe. Una vez que la confianza de tus clientes se ve comprometida, es increíblemente difícil reconstruirla. 

Además, las implicaciones legales de las actividades fraudulentas pueden dar lugar a complejos litigios y problemas de cumplimiento para su empresa, desviando valiosos recursos de las iniciativas de crecimiento.

En este artículo, le guiaremos para reforzar su tienda en línea contra el fraude. Exploraremos plugins de buena reputación, compartiremos las mejores prácticas y desvelaremos estrategias que te ayudarán a navegar por las complejidades de la prevención del fraude.

Comprender los distintos tipos de ataques fraudulentos en el comercio electrónico

Un paso importante para proteger su WooCommerce para protegerse contra estas amenazas es comprender las diversas formas de ataques fraudulentos. Profundizando en el funcionamiento de estos ataques, las vulnerabilidades que aprovechan y los mecanismos a través de los cuales los atacantes obtienen beneficios, podrá fortificar sus defensas y proteger su negocio.

Fraude con tarjetas/pruebas de tarjetas

Cómo funciona: El carding, también conocido como fraude de prueba de tarjetas, es un tipo de ciberdelincuencia en el que la información de tarjetas de crédito robadas se utiliza para realizar pequeñas compras en línea con el fin de probar si la tarjeta sigue activa y es válida. Esto lo suelen hacer bots automatizados o individuos que utilizan diversas técnicas para obtener los datos de las tarjetas de crédito, como el phishing, el pirateo de bases de datos o su compra en la web oscura. 

Una vez que tienen una lista de números de tarjetas de crédito, los hackers o estafadores intentarán realizar pequeñas transacciones en diferentes sitios web para comprobar si la tarjeta sigue activa y no se ha denunciado su robo. Si la transacción se realiza correctamente, indica que la tarjeta sigue siendo válida, y el estafador puede entonces utilizarla para compras más grandes o venderla en la dark web a otros delincuentes.

Vulnerabilidad explotada: Los sitios de comercio electrónico con una protección antispam débil o inexistente se convierten en objetivos principales de este ejercicio de validación. La falta de CAPTCHA u otras medidas antispam supone una puerta abierta para estos estafadores, ya que les permite comprobar los datos de las tarjetas sin apenas resistencia.

Fraude de apropiación de cuentas (ATO)

Cómo funciona: El fraude ATO se produce cuando un actor malicioso obtiene acceso no autorizado a la cuenta en línea de un usuario, como una cuenta bancaria, una cuenta de correo electrónico o un perfil en redes sociales, y toma el control de la misma. 

El atacante puede entonces explotar la cuenta comprometida para diversos fines maliciosos, como el robo financiero, el robo de identidad, la propagación de malware o el lanzamiento de nuevos ataques. Para ello puede utilizar phishing, relleno de credenciales o ingeniería social.

Vulnerabilidad explotada: Este tipo de fraude se aprovecha de las contraseñas débiles o reutilizadas, de la ausencia de autenticación multifactor (MFA) y de la susceptibilidad general de los usuarios a los esquemas de phishing.

Fraude amistoso

Cómo funciona: El fraude amistoso se produce cuando un consumidor legítimo realiza una compra en línea con su tarjeta de crédito y luego impugna el cargo ante su banco o la entidad emisora de la tarjeta, alegando que no autorizó la transacción o que no recibió los bienes o servicios tal como se describían. 

Sin embargo, a diferencia del fraude tradicional, en el que la información del titular de la tarjeta es robada o utilizada sin su conocimiento, en el fraude amistoso es el propio titular de la tarjeta quien inicia la devolución del cargo.

Vulnerabilidad explotada: La eficacia de este tipo de fraude depende a menudo de procesos de devolución de cargos que pueden no verificar rigurosamente las reclamaciones realizadas por los clientes.

Ataques de phishing

Cómo funciona: Los ataques de phishing son una forma de ciberataque en la que actores maliciosos intentan engañar a las personas para que divulguen información confidencial, como credenciales de inicio de sesión, datos financieros o información personal, haciéndose pasar por entidades de confianza. Estos ataques suelen producirse a través del correo electrónico, pero también pueden ocurrir a través de otros canales de comunicación como mensajes de texto, llamadas telefónicas o mensajes en redes sociales.

Los atacantes inducen a los usuarios a entregar información confidencial -como credenciales de inicio de sesión o números de tarjetas de crédito- mediante métodos como estafas por correo electrónico, contenidos engañosos, archivos adjuntos maliciosos y tácticas de ingeniería social (para manipular a los destinatarios para que confíen en el remitente y realicen la acción deseada).

Vulnerabilidad explotada: Los ataques de phishing pueden tener graves consecuencias, como pérdidas financieras, robo de identidad, violación de datos e infecciones por malware. Estas estafas se aprovechan de la falta de concienciación y educación de los usuarios sobre las señales del phishing.

Fraude por manipulación de existencias

Cómo funciona: El fraude por manipulación de inventario es un tipo de fraude financiero en el que los atacantes manipulan deliberadamente los registros de inventario para falsear el valor de sus existencias o su posición financiera. Esta actividad fraudulenta puede adoptar diversas formas y producirse tanto en sistemas de inventario físicos como digitales.

Vulnerabilidad explotada: Los atacantes aprovechan vulnerabilidades en el sistema de inventario de la plataforma de comercio electrónico, engañándola para que muestre como disponibles artículos agotados, lo que conduce a transacciones fraudulentas.

Aplicación de medidas de seguridad y antispam a tu tienda WooCommerce

Tenga en cuenta que, además de los protocolos descritos a continuación, algunas medidas de seguridad y antispam correrán a cargo de su procesador de pagos, como la implantación de un Sistema de Verificación de Direcciones (AVS), que coteja la dirección de facturación facilitada por los clientes con los datos del titular de la tarjeta; y la implantación de una comprobación del Valor de Verificación de la Tarjeta (CVV), que garantiza que la persona que intenta la transacción tiene acceso físico a la tarjeta.

Utilizar la configuración antispam

Las actividades fraudulentas suelen comenzar con spam aparentemente inofensivo, que puede escalar rápidamente a amenazas más graves. Implementar una configuración antispam será la primera línea de defensa, ya que protegerá tu tienda desde la base. 

Las mejores prácticas incluyen:

• Restringir el registro de usuarios sólo a los usuarios que apruebes.
• Desactivar comentarios en su sitio para evitar el contenido spam.
• Desactivar las notificaciones de enlaces de blogs de terceros para evitar entradas por la puerta trasera. 

Estas medidas no sólo minimizan el riesgo de fraude inducido por spam, sino que también mejoran la postura general de seguridad de su tienda WooCommerce.

Integración de Google reCAPTCHA

Integrar reCAPTCHA de Google en tu tienda WooCommerce es una poderosa herramienta en la batalla contra los bots. Al incorporar reCAPTCHA en puntos de interacción cruciales como formularios de inicio de sesión, páginas de registro y procesos de pago, puedes frustrar eficazmente los ataques automatizados.

Esta barrera garantiza que sólo los usuarios legítimos puedan interactuar con su sitio. Reduce significativamente el potencial de spam y los intentos de fraude automatizados, manteniendo su entorno digital más seguro y fácil de usar. Sin embargo, si no se hace correctamente, especialmente en la caja, esta integración puede tener un efecto negativo en la tasa de conversión de la tienda.

Supervisar periódicamente las transacciones

Aunque el uso de plugins y herramientas automatizadas para supervisar las transacciones es esencial en el panorama moderno de la prevención del fraude, la supervisión humana sigue siendo indispensable.

Kostas Seresiotis, Ingeniero Senior de Producto en Saucal.

La supervisión periódica de las transacciones le permite identificar rápidamente y responder a patrones inusuales que podrían indicar una actividad fraudulenta. Esté atento a señales de alarma como pedidos grandes de clientes nuevos, solicitudes de envío urgente a direcciones poco comunes, pedidos realizados con información de facturación sospechosa y transacciones con métodos de pago poco convencionales. 

Esta vigilancia ayuda a la detección temprana del fraude, lo que le permite tomar medidas rápidas para proteger su tienda y a sus clientes. Al aplicar estas medidas de seguridad y antispam, creas un entorno más resistente y fiable para tu tienda WooCommerce. 

Configurar alertas personalizadas

Al configurar las notificaciones de anomalías como volúmenes de transacciones inusuales, pedidos de gran valor o una serie de intentos de pago fallidos, dotará a su tienda de herramientas de supervisión proactiva. 

Estas alertas le permiten investigar rápidamente las actividades sospechosas, tomar medidas correctivas inmediatas y minimizar así las pérdidas potenciales. La implementación de alertas personalizadas garantiza un entorno de compra seguro, proporcionando tranquilidad tanto a usted como a sus clientes.

Establezca opciones de pago seguras

La seguridad de sus pasarelas de pago es necesaria para mantener una plataforma de comercio electrónico fiable. Utilizar opciones de pago inseguras no solo pone en riesgo la información confidencial de tus clientes, sino que también puede empañar la reputación de tu tienda. 

Pasarelas de pago de renombre, incluyendo WooPayments, ofrecen sólidas características de seguridad que protegen contra el fraude. Estas plataformas garantizan que todas las transacciones estén cifradas y seguras, protegiendo tanto los datos del cliente como tu negocio de posibles amenazas financieras.

Configurar opciones de envío seguras

Asociarse con proveedores de transporte de confianza como ShipStation y Shippo garantiza que el proceso de entrega sea tan seguro como la propia transacción. Estos proveedores ofrecen funciones que ayudan a prevenir el fraude, como seguimiento verificado y opciones de entrega segura. 

Para más información, consulte nuestro guía completa para elegir la mejor opción de envío para su empresa.

Exija contraseñas seguras

La aplicación de políticas de contraseñas seguras para sus usuarios puede disminuir significativamente el riesgo de acceso no autorizado a las cuentas de los clientes. WooCommerce ofrece funciones para hacer cumplir los requisitos de seguridad de las contraseñas, animando a los usuarios a crear contraseñas complejas que sean más difíciles de adivinar o descifrar para los atacantes.

Limitar los intentos de inicio de sesión

Limitar el número de intentos de inicio de sesión puede prevenir eficazmente los ataques de fuerza bruta, en los que los atacantes prueban numerosas contraseñas para obtener acceso no autorizado. Implementar restricciones sobre cuántas veces un usuario puede intentar iniciar sesión durante un período específico ayuda a salvaguardar su tienda contra tales intrusiones. Existen varios plugins y medidas de seguridad para WooCommerce que permiten habilitar fácilmente esta funcionalidad.

Geolocalización IP

Utilizar la geolocalización de IP puede ayudar a identificar y señalar posibles actividades fraudulentas mediante el seguimiento de la ubicación geográfica del usuario. Esta herramienta puede detectar incoherencias, como un intento de inicio de sesión desde un país distinto al de la dirección de facturación, lo que puede indicar un comportamiento fraudulento.

Limitar la velocidad de salida

La limitación de la frecuencia de pago es una poderosa herramienta para prevenir el fraude, especialmente contra quienes intentan utilizar el proceso de pago para validar información robada de tarjetas de crédito. Por ejemplo, establecer una limitación para que un usuario solo pueda realizar un pedido cada tres minutos puede disuadir y prevenir significativamente este tipo de actividades fraudulentas, salvaguardando la integridad financiera de tu tienda y la confianza de los clientes.

Recuerde que, si bien estos pasos constituyen una base sólida para la prevención del fraude, la naturaleza dinámica de las amenazas en línea requiere una atención y adaptación constantes. Recurrir a una agencia especializada como Saucal puede proporcionarle la experiencia y el apoyo necesarios para superar estos retos con eficacia, garantizando que su tienda permanezca segura y sus clientes, protegidos.

Explorando plugins antifraude para WooCommerce

Los plugins antifraude dedicados pueden integrar muchas de las medidas preventivas discutidas anteriormente, automatizando la detección y mitigación de actividades fraudulentas. Antes de sumergirnos en nuestras recomendaciones, vamos a entender las características esenciales que debe ofrecer un plugin o servicio eficaz de prevención del fraude en WooCommerce:

Detección del fraude en tiempo real: Un complemento antifraude eficaz debe ofrecer funciones de supervisión en tiempo real, para garantizar que cualquier transacción sospechosa se señale y se trate sin demora. Esto es imprescindible para mantener un entorno de compra seguro y preservar la confianza de los clientes.

Herramientas de puntuación y evaluación de riesgos: Mediante el análisis de diversos elementos de la transacción, como el comportamiento de compra y los detalles del pago, estas herramientas pueden asignar una puntuación de riesgo a cada transacción, ayudando a los comerciantes a tomar decisiones informadas sobre si aceptar, revisar o rechazar una transacción.

Verificación de la identidad del cliente: Un complemento antifraude que incluya medidas de verificación de la identidad puede reducir significativamente el riesgo de suplantación y otras técnicas de fraude basadas en la identidad, garantizando que las transacciones sean legítimas y seguras.

Medidas antifraude: Las medidas antifraude esenciales, como reCAPTCHA y las evaluaciones exhaustivas de los pedidos, son componentes fundamentales de una estrategia de defensa sólida. Por ejemplo, el Plugin antifraude para WooCommerce aplica estas medidas para evaluar las transacciones y detectar posibles fraudes, reforzando así la seguridad de la tienda.

Garantías de devolución de cargos: Algunos servicios antifraude ofrecen garantías contra las devoluciones de cargos resultantes de transacciones fraudulentas. Esta protección protege a las empresas de las pérdidas financieras asociadas a las devoluciones de cargos, proporcionando una capa adicional de seguridad.

Respuestas automáticas al fraude: La respuesta automática al fraude detectado puede incluir opciones para incluir a determinados usuarios en listas negras, verificar los pagos antes de procesarlos y enviar notificaciones sobre pedidos sospechosos para ahorrar tiempo y reducir la carga de trabajo manual que supone la gestión del fraude.

Reglas personalizadas de identificación del fraude: El establecimiento de reglas personalizadas para identificar posibles situaciones de fraude permite un enfoque más específico de la seguridad, adaptando el sistema para reconocer patrones únicos que puedan indicar una actividad fraudulenta.

Capacidad para crear listas negras: La seguridad reforzada a menudo implica la capacidad de bloquear o incluir en una lista negra determinados parámetros, como direcciones IP, direcciones de correo electrónico e incluso dispositivos específicos. Esto impide que los defraudadores conocidos accedan a la tienda o intenten realizar transacciones, lo que reduce significativamente el riesgo de reincidencia.

Herramientas de información: Las completas herramientas de elaboración de informes ofrecen información sobre la eficacia de las medidas de seguridad aplicadas. Un panel de control que proporcione informes detallados sobre los intentos de fraude, los patrones detectados y el rendimiento general de las medidas antifraude tiene un valor incalculable para la mejora continua y el ajuste de la estrategia.

Plugins populares para la prevención del fraude en WooCommerce

⚠️ Tenga en cuenta que las siguientes revisiones de los plugins de prevención de fraude WooCommerce son informativos y no endosos. No tenemos experiencia directa con la mayoría de estos plugins. Además, vale la pena mencionar que una alternativa eficaz al uso de un plugin es elegir un procesador de pagos equipado con soluciones antifraude robustas. Raya es un ejemplo de este tipo de procesador, que ofrece funciones antifraude avanzadas para salvaguardar sus transacciones.

WooCommerce Anti-Fraude

WooCommerce Anti-Fraude identifica y marca rápidamente las transacciones potencialmente fraudulentas en su tienda WooCommerce. Evalúa las transacciones utilizando un conjunto de reglas predefinidas para asignar una puntuación de riesgo, minimizando eficazmente el riesgo de fraude. 

Las principales características de este complemento incluyen el bloqueo automático de las transacciones de alto riesgo y la posibilidad de establecer umbrales personalizados para las puntuaciones de riesgo, que pueden desencadenar acciones específicas, como retener el pedido para su revisión.

Este complemento ofrece una solución práctica a los comerciantes que desean proteger sus ingresos y mantener la confianza de sus clientes.

Fraud Labs Pro para WooCommerce

Laboratorios de fraude Pro ofrece una solución integral de prevención del fraude adaptada a las tiendas WooCommerce. Analiza cada transacción a través de su sofisticado motor de detección de fraude, ofreciendo información con puntuaciones de riesgo detalladas. 

Entre las principales funciones de este complemento se incluyen la geolocalización de IP, la detección de proxy, el análisis de correo electrónico y la creación de listas negras, lo que permite a los comerciantes detectar y mitigar con precisión los posibles riesgos de fraude. 

Su flexibilidad a la hora de personalizar las reglas de validación lo convierte en un valioso activo para las empresas que desean optimizar sus estrategias de prevención del fraude.

NoFraud para WooCommerce

NoFraude ofrece un servicio de prevención del fraude en tiempo real diseñado para integrarse perfectamente con WooCommerce. Realiza comprobaciones exhaustivas de cada transacción, aprovechando algoritmos avanzados y análisis en tiempo real para identificar y prevenir actividades fraudulentas.

Entre las principales características de este plugin se incluye su servicio de protección contra devoluciones de cargo, que proporciona cobertura financiera para transacciones aprobadas que resulten ser fraudulentas. 

Este complemento es ideal para comerciantes que buscan un enfoque no intervencionista de la prevención del fraude, con la ventaja añadida de una protección financiera directa contra las devoluciones de cargos.

WooCommerce Anti-Fraude por DotStore

WooCommerce Anti-Fraude por DotStore hace hincapié en la facilidad de uso y la eficacia de los mecanismos de detección del fraude. Incluye funciones clave como la supervisión de pedidos en tiempo real, la puntuación de riesgos y la aplicación de medidas de seguridad como las comprobaciones AVS y CVV. 

El plugin destaca por su facilidad de uso, ya que ofrece una configuración intuitiva que permite a los propietarios de tiendas ajustar los niveles de sensibilidad y configurar acciones específicas en función de las puntuaciones de riesgo. Esto lo convierte en una excelente opción para los propietarios de tiendas WooCommerce que buscan un equilibrio entre una sólida prevención del fraude y la simplicidad operativa.

🛡️ Aunque los plugins pueden mejorar significativamente la seguridad de su tienda, deben formar parte de un enfoque global que incluya opciones de pago y envío seguras, una supervisión atenta y actualizaciones periódicas de sus protocolos de seguridad.

Consideración de integraciones personalizadas con herramientas de prevención del fraude

Mientras que los plugins recomendados anteriormente ofrecen sólidas capacidades de prevención de fraude para muchas tiendas WooCommerce, las empresas grandes o de nivel empresarial a menudo requieren soluciones más sofisticadas. Estas organizaciones pueden encontrar que sus necesidades superan las funcionalidades disponibles a través de integraciones directas de plugins. 

En este caso, las integraciones personalizadas proporcionan un puente hacia plataformas de prevención del fraude más avanzadas que no conectan de forma nativa con WooCommerce. En SaucalEn WooCommerce, nos especializamos en la creación de soluciones personalizadas para clientes de WooCommerce de nivel empresarial, incluidas integraciones perfectas entre tiendas de WooCommerce y herramientas avanzadas de prevención del fraude, como:

Tamizar

Tamizar es una plataforma líder de prevención del fraude que ofrece a las empresas una solución potente y adaptable para combatir el fraude y los abusos. Entre sus características más destacadas se encuentran el aprendizaje automático (ML) en tiempo real, que se adapta continuamente a las nuevas tácticas fraudulentas, y una red global de datos que enriquece sus capacidades de detección del fraude. 

La flexibilidad de Sift a la hora de gestionar grandes volúmenes de transacciones y su capacidad para ofrecer una experiencia de cliente sin fricciones lo convierten en una opción excelente para las empresas que buscan una protección contra el fraude sólida y escalable.

Seon

Seon ofrece un conjunto completo de herramientas de prevención del fraude adaptadas a las aplicaciones modernas de comercio electrónico y tecnología financiera. Entre sus funciones se incluyen algoritmos avanzados de aprendizaje automático para la detección de fraudes en tiempo real, análisis de correo electrónico y teléfono para la verificación de la identidad, y una opción exclusiva de perfilado de redes sociales que añade una capa adicional de verificación del cliente. 

El enfoque de Seon para la prevención del fraude es altamente personalizable, lo que permite a las empresas ajustar sus defensas en función de sus perfiles de riesgo específicos y de los comportamientos de los clientes.

Kount (ofrecido a través de BlueSnap)

Kount, disponible como parte de la solución de procesamiento de pagos BlueSnap, ofrece un enfoque integral para la prevención del fraude. Combina inteligencia artificial avanzada con una amplia red de datos de fraude y riesgo para proporcionar detección y análisis de fraude en tiempo real.

Las principales características de Kount incluyen un sistema de puntuación dinámico que evalúa las transacciones para detectar posibles fraudes y un motor de políticas personalizable que permite a las empresas establecer umbrales y reglas específicos adaptados a sus operaciones. Esto hace de Kount una solución ideal para las empresas que buscan un enfoque global e integrado para la gestión del fraude dentro de su sistema de procesamiento de pagos.

Agilice la gestión del fraude con la experiencia de Saucal

Dar prioridad a la prevención del fraude es un componente crítico del éxito y la longevidad de su negocio. Para las grandes tiendas de nivel empresarial que gestionan miles de pedidos, un enfoque único de la prevención del fraude simplemente no será suficiente. 

El fraude es complejo y polifacético, por lo que es esencial una estrategia sólida que incorpore múltiples puntos de control. Depender de una sola herramienta o método introduce vulnerabilidad, un riesgo que ninguna empresa puede permitirse.

Como equipo de WooExperts, en Saucal poseemos un profundo conocimiento en la construcción, mantenimiento, personalización y alojamiento de sitios WooCommerce. Podemos guiarle sobre las herramientas adecuadas para su negocio y desarrollar las integraciones necesarias cuando sea necesario.

Somos más que un simple proveedor de servicios: somos su equipo de desarrollo especializado, que le ofrece asistencia las 24 horas del día para garantizar que su plataforma de comercio electrónico sea segura, esté optimizada y preparada para el éxito. Ofrecemos un conjunto completo de servicios diseñados para fortalecer su tienda frente a las amenazas de fraude en constante evolución:

• Alojamiento gestionado WooCommerce: Gracias a nuestra tecnología patentada RADAR, que supervisa continuamente su sitio para identificar e implementar áreas de optimización, nuestro alojamiento gestionado WooCommerce garantiza que su sitio sea rápido, fiable y seguro frente a las innumerables amenazas a las que se enfrentan los minoristas en línea hoy en día.
• WooCommerce Servicio de mantenimiento: Con actualizaciones rutinarias, comprobaciones de seguridad y nuestro innovador sistema RADAR, nuestro servicio de mantenimiento de WooCommerce garantiza que su sitio web se mantenga a la vanguardia del rendimiento y la seguridad, ofreciéndole tranquilidad y liberándole para que pueda centrarse en hacer crecer su negocio.

Póngase en contacto con Saucal hoy mismo para garantizar una tienda WooCommerce segura, optimizada y resistente al fraude. Contactar con Saucal para obtener un presupuesto personalizado adaptado a sus necesidades y requisitos específicos.